В сентябре 2021 года Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) было выпущено Заявление о Политике в отношении регистрации и операций поставщиков услуг криптоактивов (CASP) - PS-01-2021, в котором были изложены окончательные правила для CASP в рамках Закона о предупреждении и пресечении деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма 2007 года (Закон о AML/CFT).
Одновременно с Политикой также была опубликована Директива CySEC по предотвращению и пресечению отмывания денег и финансированию терроризма, содержащая Реестр финансирования поставщиков услуг криптоактивов (далее по тексту - Общие правила CASP).
Все вышеперечисленные документы регламентируют деятельность CASP на Кипре, а также описывают связанные с этим ожидания CySEC.
Криптоактивы - общепринятый термин, который относится к множеству отдельных активов, имеющих одну общую черту: эти активы используют криптографию и технологию децентрализованных баз данных (DLT).
DLT, включающая блокчейны - революционная технология, позволяющую осуществлять глобальную проверку и хранение транзакций, данных и другой информации.
DLT поддерживается криптографической системой, которая работает на основе пар ключей: открытые ключи - это широко известные адреса, которые используются для идентификации; закрытые ключи, не являющиеся широко известными адресами, которые используются для аутентификации и шифрования, а также для подтверждения права собственности на криптоактив, что делает их инструментами на предъявителя криптоактивов.
В зависимости от структуры, криптоактивы могут:
- Относиться к финансовым инструментам в соответствии с Законом об инвестиционных услугах, видах деятельности и регулируемых рынках (Закон об инвестиционных услугах).
- Соответствовать требованиям Закона Кипра об электронных деньгах 2 (EMD) путем транспонирования EMD2.
- Быть цифровым представлением стоимости, которое не выпущено и не гарантировано центральным банком или финансовым учреждением. Оно не обязательно связано с законно установленной валютой и не имеет юридического статуса денег или валюты, но оно принимается в качестве средства обмена физическими или юридическими лицами и может передаваться, храниться и продаваться в электронном виде. В то же время оно не квалифицируется как фиксированная валюта или какой-либо из инструментов, указанных выше в пунктах 1 и 2.
PS-01-2021 предшествовала Директива о регистрации CASP. Между тем, на основе комментариев от заинтересованных сторон, в правила были внесены небольшие изменения, чтобы обеспечить большую четкость территориальных и процедурных требований. Правительством Кипра была опубликована измененная Директива о регистрации CASP, неофициальный перевод которой можно прочесть в Приложении 1 к PS-01-2021.
В соответствии с Законом о AML/CFT, поставщиками услуг криптоактивов (CASP) могут быть только юридические лица (компании).
CASP должны полностью выполнять свои обязательства, вытекающие из Общих правил CASP, включая, помимо прочего, следующие:
- Обеспечивать пригодность и честность бенефициаров CASP и лиц, занимающих руководящие должности.
- Соблюдать условия регистрации CASP.Выполнять организационные и эксплуатационные требования.
- Соблюдать все необходимые меры безопасности, включая такие, как проверка клиентов и т.д.
- Проводить комплексную оценку рисков в отношении своих клиентов и их деятельности, а также принимать соразмерные меры для каждого клиента, вида деятельности и криптоактивов, о которых идет речь.
- Проводить мониторинг транзакций своих клиентов.
- Выявлять подозрительные транзакции и сообщать о них.
CySEC считает, что такой подход снизит некоторые, но не все, опасности, связанные с инвестициями в криптоактивы, которые будут дополнительно рассматриваться на уровне ЕС в соответствии с планируемым Регламентом о регулировании рынков криптоактивов.
Прежде чем инвестировать в какой-либо криптоактив, инвесторы должны осознавать значительные риски, связанные с такой инвестицией.
С точки зрения прозрачности CySEC считает наиболее серьезными следующие опасения:
- Риски для защиты инвесторов, включая риск мошенничества, конфликта интересов, ненадлежащего поведения, неадекватного финансового положения промежуточных участников, неэффективного управления и неэффективных организационных и операционных механизмов.
- Риски для целостности рынка, включая риск мошенничества, конфликта интересов, ненадлежащего поведения, неадекватного финансового положения промежуточных участников, неэффективного управления и неэффективных организационных и операционных механизмов.
- Риски, связанные с технологическими особенностями, такими как возможность ошибок кодирования смарт-контрактов, возможность контроля большей части пропускной способности сети, участие в мошеннических действиях, создание двойных расходов или другие возможности злоупотреблений или кибератак, создающие проблемы в процессе обеспечения непрерывности бизнеса и аварийного восстановления.
- Риски хранения, которые возникают из-за технологических особенностей (таких как хранение криптоактивов в сети в так называемых горячих кошельках), возможности кражи аппаратных устройств (например, из так называемых холодных кошельков) и того факта, что инвестиции в криптоактивы, которые не квалифицируются как финансовые инструменты, не подлежат компенсации из Компенсационного фонда инвесторов.
- Риски ML/FT, возникающие из-за характера предъявителя криптоактивов (которые в некоторой степени являются анонимными или псевдоанонимными и могут использоваться в контексте электронных бесконтактных транзакций) и анонимных криптокошельков, а также новых продуктов, услуг или инструментов, проникающих в экосистему криптоактивов, которые дополнительно способствуют анонимности и, таким образом, создают новые возможности ML/FT, включая возможности для принятия на себя этой роли.
Дополнительную информацию по вопросам регулирования деятельности поставщиков услуг криптоактивов вы можно получить, написав нам по адресу: [email protected]