1.Введение

После публикации Закона № 13 (1)/2021 в Официальном вестнике Кипра 23 февраля 2021 года, внесшего поправки в Закон №188 (1)/2007 о предотвращении и пресечении отмывания доходов, полученных преступных путем и финансирования терроризма (Закон о AML) путем реализации Директивы ЕС 2018/843 о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма (Директива AMLD5), Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) 25 июня 2021 года выпустила Директиву по предотвращению и пресечению отмывания денег и финансирования терроризма (Директива CySEC) в соответствии с разделом 61 (E) измененного Закона о AML, который предусматривает создание и ведение Реестра поставщиков услуг криптоактивов (CASP) CySEC.

Этой недавно опубликованной Директивой CySEC, а именно Директивой 269/2021, CySEC закладывает основу для регистрации и работы поставщиков услуг криптоактивов и создания Реестра поставщиков криптоактивов, чья деятельность была включена в сферу применения поправок, внесенных в Закон о AML.

Что такое криптоактив?

Криптоактив - это цифровой эквивалент стоимости, который не выдается центральным банком или государственным органом и не гарантируется ими.

Криптоактив не обязательно связан с законно обращающейся валютой и не имеет юридического статуса валюты или денег, но  принимается физическими лицами в качестве средства обмена или инвестирования.

Криптоактив не может транспортироваться, храниться или распространяться в электронном виде и не является:

  • Фиатной (фидуциарной) валютой; или
  • Электронными деньгами; или
  • Финансовыми инструментами, как это определено в Части 111 Первого приложения к Закону об инвестиционных услугах, видах деятельности и регулируемых рынках.

Кто такой поставщик услуг криптовалюты?

Поставщик услуг криптоактивов определяется как лицо, которое предоставляет или осуществляет одну или несколько из следующих услуг или видов деятельности другому лицу или от имени другого лица: 

  1. Обмен криптоактивов на фиатную валюту.
  2. Обмен между криптоактивами.
  3. Управление, передача, хранение и/или безопасное хранение, включая хранение криптоактивов или криптографических ключей или средств, которые позволяют осуществлять контроль над криптоактивами.
  4. Предложение и/или продажа криптоактивов, включая первичное размещение; а также
  5. Участие и/или предоставление финансовых услуг в отношении распределения, предложения и/или продажи криптоактивов, включая первичное размещение.

Определение «Финансовые услуги, связанные с распределением, предложением и/или продажей криптоактивов» в соответствии с измененным Законом о AML, включает следующие услуги и виды деятельности: 

  1. Прием и передача заказов.
  2. Выполнение заказов от имени клиентов.
  3. Работа за свой счет.
  4. Управление портфелем.
  5. Предоставление инвестиционных консультаций.
  6. Андеррайтинг и/или размещение криптоактивов на основе твердых обязательств.
  7. Размещение криптоактивов без твердых обязательств.
  8. Управление многосторонней системой, в которой несколько сторонних торговцев, занимающихся покупкой и продажей криптоактивов, могут взаимодействовать в системе таким образом, чтобы в результате была совершена транзакция.

2.Реестр CASP

CySEC публикует на своем веб-сайте реестр CASP, который включает: 

  • Название, торговое наименование, юридическую форму и идентификатор юридического лица (LEI) CASP.
  • Адрес CASP.
  • Услуги, предлагаемые CASP.
  • Вебсайт CASP.

3.Порядок регистрации CASP

Заявки на регистрацию CASP должны быть представлены CySEC и включать в себя подтверждающие документы.

Подтверждающие документы должны быть подготовлены на греческом или английском языке. Также эти документы должны быть оригиналами либо, если представление оригиналов невозможно, заверенными копиями оригиналов.

Пакет заявки на регистрацию в Реестре поставщиков услуг криптоактивов (CASP) должен включать:

  • Формы заявки CySEC для регистрации CASP.
  • Юридическую информацию об акционерах, директорах и руководителях ключевых подразделений.
  • Руководство по AML.
  • Внутреннее операционное руководство, описывающее процедуры, системы контроля и механизмы безопасности, обеспечивающие разумную работу CASP, включая минимизацию риска повреждения данных, утечки информации и несанкционированного доступа, которые, в свою очередь, могут привести к краже или потере криптовалюты клиентов или фондов.
  • Организационную структуру и механизмы управления.
  • Другие внутренние политики и процедуры, касающиеся таких вопросов, как аутсорсинг, бухгалтерский учет, управление рисками, внутренний аудит, ведение документации, жалобы клиентов, системы электронной обработки данных, подлинность средств передачи информации.

После подачи должным образом заполненной формы заявки CySEC обычно принимает решение по заявке в течение 6 месяцев с момента ее получения.

4.Сборы и взносы CySEC

За рассмотрение заявки на регистрацию в Реестре CASP заявители должны уплатить CySEC сбор в размере 10,000 евро.

Ежегодный взнос за продление регистрации в Реестре CASP составляет 5 000 евро.

Примечание: CASP не должны платить никаких ежегодных взносов за первый год регистрации в реестре CASP.

5.Минимальные нормативные требования к CASP

5.1.Требования к достаточности капитала

Доступные собственные средства компании всегда должны быть равными или превышающими максимальное из следующих значений:

  1. Сумм, указанных в таблице ниже, в зависимости от характера, функций и видов деятельности CASP.
  2. Одной четверотой (1/4) фиксированных накладных расходов CASP за предыдущий год.
CASP Виды деятельности с криптоактивами Стартовый капитал, €
Класс 1 CASP, которые предоставляют консультации по инвестициям €50,000
Класс 2

CASP, предоставляющие услуги, указанные в Классе 1, и/или любую из следующих услуг:

  • прием и передача заказов клиентов;
  • выполнение заказов от имени клиентов;
  • обмен криптоактивов на фиатную валюту;
  • обмен между критоактивами;
  • участие и/или предоставление финансовых услуг, связанных с распределением криптоактивов, включая первичное размещение;
  • размещение криптоактивов без твердых обязательств;
  • управление портфелем.
 €125,000
Класс 3 CASP, которые предоставляют любую из услуг, указанных в Классе 1 или 2, и/или:
  • администрирование, передача права собственности, передача сайта, хранение и/или безопасное хранение, включая хранение криптоактивов или криптографических ключей или средств, позволяющих контролировать критоактивы;
  • андеррайтинг и/или размещение криптоактивов на основе твердых обязательств;
  • управление многосторонней системой, в которой несколько сторонних торговцев, занимающихся покупкой и продажей криптоактивов, могут взаимодействовать в системе таким образом, чтобы в результате была совершена транзакция.
 €150,000

5.2. Требования к директорам компании

Совет директоров CASP должен состоять как минимум из 4 (четырех) человек.

Два (2) директора несут ответственность за управление коммерческой деятельностью CASP, а два (2) других  должны быть независимыми директорами.

CASP должен гарантировать, что лица, назначенные директорами в компании, являются честными и компетентными, имеют хорошую репутацию, знания, навыки и опыт и посвящают достаточно времени выполнению своих обязанностей.

5.3. Требования к наличию внутреннего аудита

В зависимости от своего характера, масштаба и сложности CASP может назначить внутреннего аудитора. Служба внутреннего аудита CASP должна быть независимой и не может выполнять другие функции и виды деятельности CASP.

5.4. Специалист по соблюдению требований AML

В соответствии с параграфом 8 Директивы CySEC AML, CASP должен назначить внутреннего специалиста по соблюдению требований AML, - то есть специалиста, ответственного за контроль соблюдения правил, направленных на предотвращение отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма (AMLKO).

AMLCO должен входить в высшее руководство CASP, чтобы иметь полномочия, необходимые для реализации своих функций.

5.5. Вебсайт

При работе через интернет CASP должен поддерживать веб-сайт, принадлежащий и используемый исключительно самой компанией, без возможности работы через этот сайт другого лица.

6.Наши услуги

6.1. Услуги по лицензированию CASP

Наши услуги по лицензированию включают:

  • Консультации по форме присутствия группы на Кипре и в других странах ЕС;
  • Управление проектом подачи заявки в CySEC, включая подготовку организационной структуры, которая отвечает конкретным потребностям клиента, а также минимальным операционным нормативным требованиям, каркаса бизнес-плана, внутреннего операционного руководства, руководства по AML, другие политики и процедуры. Подготовку соответствующих необходимых документов, анкет и форм заявки CySEC, сбор всей необходимой информации и документации; а также
  • Поддержание связи с CySEC и другими компетентными органами и подготовку ответов в процессе подачи заявки.

6.2. Пост-лицензионные услуги

После получения лицензии CASP от CySEC мы будем оказывать вам постоянную поддержку, взяв на себя роль контрольных функций менеджера по рискам и/или внутреннего аудитора, а также предоставляя услуги поддержки назначенному вами сотруднику по соблюдению нормативных требований и сотруднику по соблюдению нормативных требований по борьбе с отмыванием денег.

Кроме того, мы предоставляем нашим клиентам постоянную поддержку и помощь в соответствии с нормативными требованиями в отношении:

  • Лицензии/авторизации компании в CySEC, включая любые расширения и/или поправки к ним;
  • Изменения в акционерной и организационной структуре компании;
  • Внесения нормативных поправок в политику и процедуры компании;
  • Уведомления об обновлении нормативных требований;
  • Пруденциального подхода к криптоактивам; а также
  • Улучшения процедур управления рисками, связанными с криптоактивами.

Для получения дополнительной информации о том, как мы можем помочь вам в процессе лицензирования CASP, других текущих вопросах, охватываемых Директивой CySEC 269/2021, а также  предоставления постоянной поддержки, свяжитесь с нами по электронной почте [email protected]